Cinco aspectos fundamentales de un CRM para servicios financieros

¿Y si tus equipos financieros contaran con la herramienta perfecta para atraer nuevos clientes, ofrecer un rendimiento excepcional y fomentar el crecimiento? La buena noticia es que esa herramienta existe y puede ayudarte en el difícil y competitivo panorama actual.

Calificado como líder por The Forrester Wave Report™: Financial Services CRM, Salesforce se especializa en servicios de todo tipo. Los CRM para servicios financieros están atravesando un proceso de cambio, al igual que las necesidades de los clientes. Reducimos las distracciones para ofrecerte las funciones exactas que necesitas en un CRM para servicios financieros.

Si deseas prosperar, necesitas un panel de control, IA y automatización centrados en los datos

A continuación encontrarás las funciones de CRM para servicios financieros de próxima generación que necesitas para estrechar la distancia entre tu equipo y los clientes, aumentar la eficiencia y crear una experiencia del cliente preparada para el futuro.

1. Soluciones de CRM predefinidas adaptadas a los servicios financieros

El 70% de los ejecutivos de servicios financieros no dispone ni del tiempo ni del presupuesto necesarios para desarrollar soluciones centradas en los clientes. Su principal prioridad es reducir el tiempo de desarrollo, de entrega y de mantenimiento. Reducir los costes de servicio afecta el resultado final y el interés neto de cada profesional bancario. Su objetivo es aumentar el valor en menos tiempo y con un gasto mínimo. 

Las aplicaciones de CRM para servicios financieros listas para usar deberían integrar experiencias para el usuario moderno que se adapten al cargo de los empleados. Así, un agente de servicio bancario puede atender más rápido a un cliente de altos ingresos si cuenta con una visión integral de su cuenta financiera, sus objetivos, sus hitos de vida y sus alertas de cuenta. A diferencia de los sistemas heredados sin datos enriquecidos, las soluciones de CRM predefinidas permiten al agente de servicios consultar rápidamente toda la cartera del cliente, así como ofrecer consejos y asesoría personalizados.

La inteligencia artificial (IA) generativa lleva esta función un paso más allá con un asistente digital que comparte con el agente scripts previamente aprobados, recomendaciones, ofertas adecuadas y relevantes, y resúmenes de la conversación para realizar un seguimiento o cumplir la normativa.

Los proveedores de CRM de próxima generación basados en IA y en datos que proporcionan soluciones personalizadas con datos enriquecidos a bancos, aseguradoras y empresas de gestión de patrimonios e inversiones pueden respaldar estas prioridades desde el principio para acelerar la transformación de los procesos empresariales.

2. Valor añadido de los partners del sector

Las soluciones CRM personalizadas para el sector de los servicios financieros deberían contar con grandes ecosistemas de aplicaciones de software integradas, partners de implementación, complementos de mercado y automatización e integración para satisfacer tus necesidades empresariales. 

Las empresas de servicios financieros confían en partners que ofrecen soluciones adicionales para componentes críticos, como la detección de fraude en reclamaciones de seguros, la verificación de crédito o comprobaciones de identidad Conoce a tus clientes. Los bancos, las entidades de préstamo, las empresas de gestión del patrimonio y los operadores se mueven en entornos multiusuario complejos. Por eso, asociarse con la empresa de software que ofrezca el ecosistema más seguro y potente es fundamental para que la implementación se realice correctamente.

Según Accenture, el 95% de los líderes de TI priorizan la automatización para aumentar la eficiencia operativa. Descubre cómo colaboran los proveedores y los partners en los diferentes niveles de la relación, y si sus optimizaciones son adecuadas para tus necesidades.

3. Valor y ROI en todo el ciclo de vida del cliente

Los CRM basados en IA han evolucionado hasta el punto de que no solo te ayudan a mejorar las ventas, sino que la solución adecuada te permite conectar todo el ciclo de vida del cliente, tanto en interacciones digitales como presenciales.

El 78% de los clientes emplea varios canales para iniciar y completar una transacción. Las soluciones de CRM para servicios financieros deberían permitir a los clientes utilizar herramientas como la banca online para realizar transacciones rápidas, como solicitar una nueva tarjeta de crédito, e interactuar con una persona física cuando sus necesidades sean más complejas, como recibir asesoría fiscal.

Esto permite a los equipos de los servicios financieros optimizar el ROI y el valor del cliente durante todo el ciclo de vida, desde la generación de candidatos hasta la optimización de la oferta, la creación del producto, la planificación de la experiencia, y la información y los análisis inteligentes. Elige una plataforma que te permita desarrollar procesos omnicanal integrales que después puedas utilizar en casos como la incorporación, la creación y el mantenimiento de cuentas y la prestación de servicios.

4. Procesos empresariales ágiles y adaptables

Un proveedor que ofrece herramientas sin código o con poco código permite a las empresas financieras desarrollar procesos de forma declaratoria y ser más ágiles. Cuando se produce un cambio en una regulación, los CRM sin código o con poco código les ayudan a cumplir con las políticas de la empresa y a ajustar los procesos de forma más eficaz.

Por ejemplo, si un proveedor de seguros desea cambiar su política de tarifas, podría hacerlo mediante una sencilla actualización de las reglas empresariales. Este proceso suele ser caro y requiere que los recursos de desarrollo dispongan de un sistema heredado. No obstante, con un CRM para servicios financieros moderno, un analista empresarial podría llevar a cabo esta tarea fácilmente.

Busca un proveedor que ofrezca capacidades listas para usar, lo que te ofrece una potente hoja de ruta para innovar. Con el paso del tiempo, estas capacidades te permitirán ajustar y personalizar las experiencias mediante herramientas sin código o con poco código para comercializar más rápido.

5. IA y automatización integrados

La IA y la automatización inteligente ofrecen una mejor experiencia del cliente, aumentan los ingresos y mejoran la seguridad y el cumplimiento. No obstante, el 76% de los ejecutivos tiene problemas para implementar la IA de forma eficaz y el 79% de los clientes de servicios financieros no sabe si confiar en la IA.

La IA será fundamental para ayudar a las instituciones de servicios financieros a cumplir las normativas cambiantes. Sin embargo, el sector de los servicios financieros impone unas estrictas normas regulatorias y de cumplimiento que pueden suponer un obstáculo a la hora de implementar la IA. Al escoger un CRM, opta por uno que incluya consideraciones regulatorias en su uso de la IA para reducir el riesgo y aumentar la confianza.

Prepárate para los servicios financieros del futuro

A pesar de la incertidumbre económica, los líderes de los servicios financieros siguen dispuestos a acelerar la innovación. Lo positivo es que un CRM para servicios financieros te ofrece todo lo que necesitas para innovar. Un CRM desarrollado específicamente para los servicios financieros te ayuda a optimizar la adquisición de clientes y su participación, aumenta el autoservicio para clientes y proporciona información sobre sus actividades y comportamientos. Fomentar la innovación y contar con una ruta hacia el valor más rápida es fundamental para tu organización.