Yomoni
+250
millions d’euros d’encours sous gestion
Yomoni optimise l’asset management en l’automatisant… à bon escient !
Des produits 100% online et 100% automatisés
Le parcours de souscription se déroule entièrement sur le site de Yomoni avec 23 questions très précises qui permettent de déterminer le profil du futur client, d’estimer son appétence pour le risque, de comprendre ses objectifs d’épargne et de lui proposer les meilleures options de placements selon ses critères individuels. Un processus entièrement automatisé dans Salesforce qui analyse les réponses aux questions et établit des recommandations cohérentes avec les besoins de chaque client. « Nous avons choisi cette plateforme dès le départ », souligne Clément Berlioz, Chief Commercial Officer de Yomoni. « Nous avions conscience de la nécessité d’une solution robuste et évolutive, capable de gérer des volumes importants. Salesforce a aussi cette capacité, assez rare, de pouvoir s’adapter aux procédures réglementaires spécifiques au monde de la gestion de patrimoine. »
Le bon équilibre entre digital et humain
Dès le début de l’aventure Yomoni, le CRM a été au cœur de tous les processus : « la logique CRM et la plateforme qui la sous-tend sont présentes à chaque étape du parcours client », comme le rappelle Clément. Les informations financières de chaque client, les performances, chaque interaction (chat, email, téléphone, navigation sur le site…) sont centralisées dans la base de données et surveillées en permanence. « Les signaux forts et faibles issus de cette base sont captés automatiquement et génèrent un certain nombre d’alertes qui nous permettent de lancer des actions vers le client : envoi d’informations ciblées sur un sujet qui le concerne, appel téléphonique si une situation de stress potentiel est détectée par exemple. Notre objectif est d’apporter le bon conseil au bon moment sur le bon canal. »
Si l’automatisation est au centre des processus, Yomoni connaît l’importance de la relation humaine pour le maintien d’une haute qualité de la relation client. Connectée à « l’ossature » Salesforce, une équipe de conseillers, experts et tous spécialistes de l’épargne, prennent le relai quand la situation l’exige. Avec une réactivité exemplaire : « En 2020, nous avons répondu à une question chat en moins de 20 secondes et à un mail en moins de 5 heures », confie Sébastien.
La data, moteur de l'accélération future de Yomoni
Aujourd’hui, tous les signaux sont au vert pour que Yomoni conserve son leadership au sein de la famille des robo-advisors. La société peut désormais envisager de déployer sa stratégie à grande échelle et de rivaliser avec les banques en ligne qu'elle talonne déjà.
Chiffres clés
- 21 000 clients au deuxième trimestre 2020
- + 40% de clients de la fin 2019 à la mi-2020, malgré la crise de la Covid-19
- 250 millions d’euros d’encours sous gestion
- + 35% sur les encours gérés sur le premier semestre 2020