5 cose che deve avere la tua soluzione CRM per i servizi finanziari

E se il vostro team dei servizi finanziari riuscisse a trovare lo strumento perfetto per acquisire nuovi clienti, offrire un’assistenza clienti eccezionale e favorire la crescita? La buona notizia è che uno strumento simile esiste e può essere d’aiuto in questo panorama complesso e competitivo.

Indicata come leader dal report Forrester Wave™: CRM per i servizi finanziari, Salesforce conosce bene l’assistenza clienti, di qualsiasi tipo. Le piattaforme CRM per i servizi finanziari sono in continuo cambiamento e lo stesso vale per le esigenze dei clienti. Noi puntiamo dritto al sodo per offrirvi le esatte funzioni di cui avete bisogno in una piattaforma CRM per i servizi finanziari.

Per prosperare, vi servono una piattaforma data-first, automazione e AI

Di seguito sono elencate le funzioni delle piattaforme CRM per i servizi finanziari di nuova generazione di cui avete bisogno per colmare il divario tra il vostro team e i vostri clienti, aumentare l’efficienza e creare un’esperienza del cliente orientata al futuro.

1. Soluzioni CRM preconfigurate su misura per i servizi finanziari

Il 70% dei responsabili dei servizi finanziari non ha il tempo o il budget necessario per creare soluzioni incentrate sul cliente. Ridurre creazione, consegna e manutenzione è un aspetto fondamentale per ogni responsabile dei servizi finanziari. Diminuire il costo del servizio è importante per i ricavi e il reddito al netto degli interessi di ogni consulente finanziario. Il loro obiettivo è quello di accrescere il valore in meno tempo con una spesa minima. 

Le applicazioni CRM pronte all’uso per i servizi finanziari dovrebbero essere fornite con esperienze moderne e preconfigurate dell’utente, su misura per la mansione dei dipendenti. Ad esempio, un agente dei servizi bancari può servire un cliente con un alto valore netto più rapidamente con una panoramica completa a 360° dell’account finanziario, degli obiettivi, dei traguardi di vita e degli avvisi dell’account del cliente. Le soluzioni CRM preconfigurate consentono all’operatore dell’assistenza di visualizzare rapidamente il portfolio del cliente in maniera olistica e fornire consulenza e indicazioni personalizzate ai propri clienti rispetto a un sistema legacy privo di dati approfonditi.

L’intelligenza artificiale (AI) generativa può migliorare ulteriormente questo aspetto, con un assistente digitale per l’operatore che sia in grado di condividere script già approvati, consigli, offerte rilevanti e adatte, nonché riepiloghi delle discussioni per il follow-up o la conformità.

I fornitori di piattaforme CRM di nuova generazione basate sui dati e sull’AI che offrono soluzioni adatte allo scopo con dati approfonditi rilevanti per banche, compagnie di assicurazione e società di gestione patrimoniale e degli investimenti possono sostenere da zero queste priorità e accelerare la trasformazione dei processi aziendali.

2. Valori aggiunti dei partner del settore

Le soluzioni CRM per il settore create appositamente per i servizi finanziari devono avere grandi ecosistemi di applicazioni software integrate, partner di implementazione, componenti aggiuntivi per il marketplace, nonché pacchetti di automazione e integrazione, per riuscire a soddisfare le vostre esigenze commerciali. 

Le società di servizi finanziari si affidano a partner che dispongono di soluzioni additive per i componenti fondamentali (come rilevamento delle frodi relative alle richieste di risarcimento, verifica del credito o controlli dell’identità Know Your Customer). Banche, istituti di credito, gestori patrimoniali, nonché broker assicurativi e compagnie di assicurazione hanno complessi ambienti multi-tenant. Di conseguenza, per il successo dell’implementazione e dell’applicazione, risulta fondamentale l’instaurazione di una partnership con la giusta società di software, un’azienda dotata di un ecosistema potente e sicuro.

Secondo Accenture, il 95% dei leader del settore IT sta dando priorità all’automazione per aumentare l’efficienza operativa. Imparate a capire come collaborano fornitori e partner a diversi livelli del rapporto e se le loro ottimizzazioni sono la scelta adatta a voi.

3. Valore e ROI lungo tutto il ciclo di vita dei clienti

Le soluzioni CRM di nuova generazione basate sull’AI si sono evolute per fare molto più che accrescere semplicemente le vendite; la soluzione giusta vi aiuta a colmare le lacune nel ciclo di vita del cliente, nelle interazioni sia umane che digitali.

Il 78% dei clienti utilizza più canali per avviare e completare una transazione. Le soluzioni CRM per i servizi finanziari dovrebbero consentire ai clienti di utilizzare strumenti come i servizi bancari online per transazioni rapide come la sostituzione di una carta di credito, ma di poter passare a un operatore in caso di necessità più complesse, ad esempio per consulenze di natura economica.

In questo modo, i team dei servizi finanziari possono ottimizzare il valore dei clienti e il ROI nell’intero ciclo di vita del cliente, dalla generazione del lead all’ottimizzazione dell’offerta, passando per creazione del prodotto, organizzazione del percorso, nonché informazioni approfondite e analisi intelligenti. Cercate una piattaforma che vi consenta di sviluppare processi end-to-end omnicanale completi per casi d’uso come acquisizioni, creazione di account e manutenzione e assistenza degli account.

4. Processi aziendali agili e adattabili

Un fornitore di soluzioni CRM che offre strumenti low-code o no-code consente alle società di servizi finanziari di creare processi in maniera dichiarativa e di essere più agili. Quando cambia una normativa, una soluzione CRM low-code o no-code consente alle società di soddisfare le politiche aziendali e di modificare i processi con maggiore efficienza.

Ad esempio, se un fornitore di servizi assicurativi desidera modificare la propria politica relativa alle tariffe, dovrebbe poterlo fare aggiornando semplicemente alcune regole aziendali. Si tratta solitamente di una procedura costosa che richiede che le risorse di sviluppo dispongano di un sistema legacy, ma utilizzando una moderna soluzione CRM per i servizi finanziari un analista aziendale potrebbe svolgere questa mansione con facilità.

Cercate un fornitore che disponga di funzionalità pronte all’uso e offra potenti piani futuri per innovare. Nel corso del tempo, queste funzionalità vi consentiranno di modificare e personalizzare i percorsi utilizzando strumenti low-code o no-code per arrivare sul mercato più velocemente.

5. Automazione integrata e AI

L’automazione intelligente e l’AI possono migliorare l’esperienza del cliente, aumentare il fatturato e migliorare la sicurezza e la conformità. Tuttavia, il 76% dei manager ha difficoltà a implementare l’AI in maniera efficace e il 79% dei clienti dei servizi finanziari non è certo di potersi fidare dell’AI.

L’AI svolgerà un ruolo fondamentale nell’aiutare gli istituti di servizi finanziari a rispettare le normative in continuo cambiamento. Tuttavia, il settore dei servizi finanziari rafforza le rigide complessità normative e la conformità che possono causare ostacoli nell’implementazione dell’AI. Nella ricerca di una soluzione CRM, prendetene in considerazione una con valutazioni normative integrate nell’utilizzo dell’AI, per ridurre i rischi instaurando fiducia.

Preparatevi a cavalcare l’onda del futuro finanziario

Nonostante le incertezze economiche, i leader dei servizi finanziari continuano a voler accelerare l’innovazione. La buona notizia è che una piattaforma CRM per i servizi finanziari ha ciò di cui avete bisogno per innovare. Una piattaforma CRM creata appositamente per i servizi finanziari può aiutare a ottimizzare l’acquisizione e il coinvolgimento dei clienti, promuovere il self-service dei clienti e scoprire informazioni approfondite sulle attività e sui comportamenti dei clienti. Per la vostra azienda è fondamentale favorire l’innovazione e un percorso più breve verso il valore.