Flowで金融サービスでも業務の自動化を実現

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Financial services team member with Astro and flow diagram

金融サービスのプロセスをシンプルにまとめ、切れ目のない顧客体験を実現

銀行

銀行業務を効率化

簡単にオンボーディング、クレーム処理を自動化、不正な取引に迅速に対処。

保険

引受業務の生産性を向上

申請をデジタルでスムーズに処理するほか、紹介を自動化します。

ウェルス＆アセットマネジメント

顧客に価値あるガイダンスを提供

自動化で先を見越したアドバイスを提供し、最先端の顧客エンゲージメントを実現します。

拡張性の高いプラットフォームで、システム管理者や開発者が自動化やツールを簡単に構築できます。おかげで、顧客のニーズに対応するアドバイザーの仕事がはかどります。

Rohit Gupta 氏
米RBC Wealth Management社、ディレクター

事例を見る（英語）

金融サービス業界で自動化できる3つのワークフロー

金融情報の確認

複雑な住宅ローンの手続きを、ワークフローテンプレートで効率化。借り手の資産や出費、関連する金融情報を収集できます。

保険内容をセルフサービスで確認

予め設定してあるワークフローを使って、契約者が好みの方法で詳細情報を速やかに確認し、手続き可能。コンタクトセンターに問い合わせる必要がなくなります。

Financial notifications on mobile device

保険手続き全般

保険契約の追加、削除、解約を自動化。顧客が自分で詳細情報や好みの連絡方法を更新できます。保険業界に特化したワークフローテンプレートで、時間のかかるさまざまなプロセスを自動的に処理します。

金融サービス業界特有のプロセスを自動化

カスタマーサービス

Vlocity保険業務コンソール – 顧客の360度ビュー		アカウントの詳細、顧客の背景情報（活動）、顧客の好みにもとづいたインテリジェントな提案など、顧客の360度ビューを提供。また、各種の保険について、状況に応じたアクションとともに、契約内容や商品の案内も表示します。

Interaction Launcherのセットアップ		ポータルのユーザーやカスタマーサービスのエージェントが、新規のケースを作成できます。アカウント情報を共有したり、手続きを開始したりする前に、Vlocity Interaction Launcherで発信者が提供した詳細情報を検証。顧客本人であることを確認する質問をして、発信者を認証します。また、コンタクトセンターのエージェントは、発信者の役割に応じて、どういった手続きが許可されているかを把握できます。

業種別サービスエクセレンス - 保険契約者の360度ビューコンソール		FlexCardベースのレイアウトで、カスタマーサービス担当者が顧客情報を包括的に把握できます。

業種別サービスエクセレンス - 本人確認		フローを使って身元確認。エンドユーザーが提供したデータにもとづいて、カスタマーサービス担当者が本人確認を実行できます。

手数料の取り消し		手数料の取り消しを実行するためのプロセス。サービス担当者がすぐに取り消しを行うか、上司へのエスカレーションを行うことができます。

住所変更		サービス担当者が、既存アカウントの新しい住所を収集するためのプロセス。お客様の住所を更新するために必要なドキュメントも集めます。

保険契約管理

BOP見積もり用に法人アカウントを設定 – 再利用可能		ガイド付きフローで、法人アカウントや関連する連絡先を検索し、選択して、経営者向け保険（BOP）の見積もりを作成できます。このフローは、同様のユースケースやコンテキストで再利用可能なOmniScriptです。

複数台の自動車保険と保険料率の設定		マルチインスタンスの構成済み自動車保険商品で、ユーザーが被保険物として複数の自動車を追加。それぞれの自動車に複数の運転者を関連付けて、保険証券を発行できます。商品の設定に加え、ビジネスルールエンジン（式セット + ルックアップテーブル）を使って、保険料率の決定手順を設定できます。この機能は事前に構成されているため、参照可能です。

船舶（海上）保険商品と保険料率の設定		マルチインスタンスの構成済み海上保険商品で、ユーザーが被保険物として複数の船舶を追加し、保険証券を発行できます。商品の設定に加え、保険料率の決定手順も事前に構成されているため、参照可能です。

賃貸保険商品と保険料率の設定		シングルインスタンスの構成済み賃貸保険商品で、貸借人に固有の属性が設定された財産と貴重品が、被保険物として関連付けられます。商品の設定に加え、保険料率の決定手順も事前に構成されているため、参照可能です。

住宅保険商品と保険料率の設定		シングルインスタンスの構成済み住宅保険商品で、貸借人に固有の属性が設定された財産と貴重品が、被保険物として関連付けられます。商品の設定に加え、保険料率の決定手順も事前に構成されているため、参照可能です。

重大疾病保険、補完的医療保険商品の設定		重大疾病保険、補完的医療保険向けに、詳細な参照用商品を設定。見積もりを作成し、契約者を登録する際に、人口調査にもとづいて保険料率を決定できます。

一般医療保険、歯科保険、眼科保険商品と保険料率の設定		一般医療保険、歯科保険、眼科保険商品向けに、参照用商品を設定。見積もりを作成し、契約者を登録する際に、人口調査にもとづいて保険料率を決定できます。

給付申請管理

財産保険の請求 – 初回損害通知（FNOL）		自動車の初回損害通知（FNOL）OmniScriptフロー。カスタマーサービス担当者と保険契約者が、自動車保険の保険金請求においてFNOLプロセスを進められます。

自動車保険の請求 – 初回損害通知（FNOL）		自動車の損害発生通知（FNOL）フロー。カスタマーサービス担当者と保険契約者が、自動車保険の保険金請求においてFNOLプロセスを進められます。

給付申請に受取人を追加		OmniStudioの標準サービスを使って、エンドユーザー（査定人）が作成済みの給付申請レコードに受取人を追加できます。

保険契約サービス

複数台の自動車保険 – 運転者の削除		OmniScriptフローで、ユーザーが複数台の自動車保険から運転者を削除できます。このフローが実行されると、運転者の削除の有効日から適用される新しい保険契約が作成されます。

複数台の自動車保険 – 補償内容の変更		ガイド付きフローで、ユーザーが複数台の自動車保険の補償内容を変更できます。

複数台の自動車保険の見積もり		OmniScriptフローで、ユーザーが自動車保険の見積もりを入手できます。すぐに使えるパッケージサービスを使い、補償対象となる1人以上の運転者と1台以上の車両に関する情報を提供し、それぞれの補償内容と車両の保険料率を取得して、見積もりを作成できます。

保険の解約		OmniScriptで、Salesforceの保険サービスカタログが提供する標準サービスを使い、有効な保険を解約できます。

経営者向け保険の提案書を印刷		OmniScriptで、BOPの見積書を作成し、メールに添付して顧客に送信できます。

補償内容の変更		すぐに使えるパッケージサービスとLightning Webコンポーネントで、シングルインスタンス保険商品の補償内容の限度額、または免責条項を変更できます。

複数台の自動車保険 – 運転者の追加		ガイド付きのOmniScriptフローで、エンドユーザーが特定の発効日に、既存の複数台自動車保険に運転者を追加できます。このフローが実行されると、ユーザーが選択した日付から適用される新しい保険契約が作成されます。

複数台の自動車保険 – 車両の削除		OmniScriptフローで、ユーザーが複数台の自動車保険から車両を削除できます。このフローが実行されると、車両の削除の有効日から適用される新しい保険契約が作成されます。

複数台自動車保険 – 車両の追加		ガイド付きのOmniScriptフローで、エンドユーザーが特定の発効日に、既存の複数台自動車保険に車両を追加できます。このフローが実行されると、ユーザーが選択した日付から適用される新しい保険契約が作成されます。

加入者の登録フロー		構成済みのガイド付きOmniScriptフローで、エンドユーザーが加入者向けポータルにログインできます。加入者は一般医療、歯科、眼科、追加契約などのプランを選択して、保障内容を追加できます。

グループの一括登録		OmniScriptフローで、団体向け給付の管理者がメンバーとプランの詳細を含む.csvファイルをアップロードすることで、メンバーを一括で登録できます。登録されると、加入者と受取人が関係者となる保険契約が作成されます。

コミュニティ（サイト）

保険契約者向けデジタルセルフサービスポータル		Salesforce業種別ソリューションのデジタル保険プラットフォームでは、契約者向けのレスポンシブなWebポータルを通じて、リアルタイムで見積もり、申し込み、保険手続きが可能です。

保険ブローカー向けデジタルポータル		Salesforce業種別ソリューションのデジタル保険プラットフォームでは、ブローカーと募集人向けのレスポンシブなWebポータルを通じて、リアルタイムで見積もり、申し込み、保険手続きが可能です。

メンバー向けポータル – 団体向け給付		構成済みのSalesforce Customer Communityサイト。団体のメンバーがサイトにログインして、以下を行えます。 – 選択したプラン、給付の概要を確認 – ガイド付きフローを実行して、セルフサービスで団体向けプランに加入 – プランの詳細とドキュメントを入手

ブローカー向けポータル – 団体向け給付		構成済みのSalesforce Partner Communityサイト。団体向け保険商品のブローカー（パートナー）は、サイトにログインして、以下を行えます。 – 団体向けプラン、団体向け給付の概要を確認 – ガイド付きフローを実行して、加入者を団体向けプランに一括登録 – プランの詳細とドキュメントを入手 – 日常業務にもとづき、データと指標を確認

保険契約管理（法人向け保険）

BREによる法人向け自動車保険と保険料率の設定		構成済みの法人向け自動車保険商品。法人向け保険の複数の拠点で、被保険物として複数の車両を追加できます。この商品は、保険料の計算で孫レベルの補償をサポートするように構成されています。商品の設定に加え、ビジネスルールエンジン（式セット + ルックアップテーブル）を使って、保険料率の決定手順を設定できます。この機能は事前に構成されているため、参照可能です。

保険の販売

船舶（海上）保険の見積もり		ガイド付きのOmniScriptフローで、エンドユーザーが船舶と運航者の詳細を入力し、海上保険の見積もりを取得できます。複数の船舶を入力すると、1つの契約で保険をかけられます。

保険の発行		汎用的なガイド付きのOmniScriptフロー。Salesforceに組み込まれた保険サービスで保険を見積もり、発行できます。

財産保険（住宅保険または賃貸保険）の見積もり		ユーザーが財産保険（住宅保険、賃貸保険）の見積もりを取得できます。ユーザーが提供した財産の詳細が保険料計算エンジンに保存され、Salesforceに組み込まれたパッケージサービスがこの情報を使って見積もりを作成します。

経営者向け保険（BOP）の見積もり		経営者向け保険の包括的な見積もり例を提供します。ユーザーが提供した事業と財産の詳細が保険料計算エンジンに保存され、Salesforceに組み込まれたパッケージサービスがこの情報を使って見積もりを作成します。

見積もり、契約、加入		OmniStudio、すぐに使えるLightning Webコンポーネント、小規模グループ向けのApexサービスによる、団体保険の見積もり、契約書の作成、メンバーの加入機能があらかじめ構成されています。