5 belangrijke eigenschappen voor je CRM in de financiële dienstverlening

Wat als je financiële team het perfecte hulpmiddel zou vinden om nieuwe klanten aan te trekken, uitstekende service te leveren en groei te stimuleren? Goed nieuws: het bestaat en kan je helpen in deze uitdagende en concurrerende markt.

Volgens het Forrester Wave Report™: Financial Services CRM, staat Salesforce bekend om uitstekende service, ongeacht de sector. CRM’s voor financiële dienstverlening evolueren, net als de behoeften van klanten. Hier zijn de belangrijkste functies die je nodig hebt in een toekomstgericht CRM.

Benodigdheden voor succes: datagericht dashboard, automatisering & AI

Hieronder lees je welke slimme functies je CRM-systeem moet hebben om je team dichter bij je klanten te brengen, de efficiëntie te verhogen en een toekomstbestendige klantervaring te creëren.

1. Kant-en-klare maatwerk CRM-oplossingen voor financiële dienstverleners

70% van de leiders in de financiële sector heeft geen tijd of budget om zelf klantgerichte oplossingen te maken. Ze willen minder tijd kwijt zijn aan het bouwen en onderhouden van systemen. Kosten verlagen om klanten van dienst te zijn, is goed voor het nettoresultaat en de nettorente-inkomsten van elke bank. Dit helpt kosten te verlagen en meer waarde te bieden in minder tijd.

Kant-en-klare CRM-oplossingen voor financiële diensten moeten moderne gebruikerservaringen hebben die passen bij de taken van de medewerkers. Bijvoorbeeld, een bankmedewerker kan een klant met veel vermogen sneller helpen als hij een compleet overzicht heeft van de financiële situatie van die klant, inclusief doelen, belangrijke gebeurtenissen en meldingen. Met vooraf gebouwde CRM-oplossingen kan de medewerker snel het hele portfolio van de klant bekijken en persoonlijk advies geven, in tegenstelling tot oude systemen zonder uitgebreide gegevens.

Generatieve kunstmatige intelligentie (AI) kan dit verder verbeteren. Een digitale assistent kan de medewerker helpen met vooraf goedgekeurde scripts, aanbevelingen, geschikte aanbiedingen en samenvattingen van gesprekken voor opvolging of naleving.

Data- en AI-gestuurde CRM-leveranciers die oplossingen bieden met uitgebreide gegevens die relevant zijn voor banken, verzekeraars en vermogensbeheer, kunnen helpen deze doelen te bereiken en bedrijfsprocessen sneller te veranderen.

2. Waardevolle partners in de industrie

CRM-oplossingen die speciaal zijn ontworpen voor de financiële sector moeten grote ecosystemen hebben met geïntegreerde softwaretoepassingen, implementatiepartners, marktplaats-add-ons en kant-en-klare automatisering en integraties om aan je zakelijke behoeften te voldoen.

Financiële dienstverleners vertrouwen op partners die aanvullende oplossingen bieden voor kritieke onderdelen, zoals fraudeopsporing bij verzekeringsclaims, kredietverificatie of identiteitscontroles (Know-Your-Customer). Banken, kredietverstrekkers, vermogensbeheerders en verzekeringsmakelaars werken in complexe, multi-tenant-omgevingen. Daarom is het belangrijk om samen te werken met de juiste softwareleverancier – een die een krachtig en veilig ecosysteem heeft – om succes te boeken bij de implementatie en uitvoering.

Volgens Accenture geeft 95% van de IT-managers prioriteit aan automatisering om operationele efficiëntie te verhogen. Achterhaal daarom hoe leveranciers en partners op verschillende niveaus van de relatie samenwerken – en of hun optimalisaties goed bij jouw behoeften passen.

3. Waarde en ROI gedurende de gehele klantreis

Moderne AI-gestuurde CRM’s doen meer dan alleen verkoop stimuleren; de juiste oplossing helpt je om verbindingen te leggen gedurende de gehele klantreis, zowel bij menselijke als digitale interacties.

78% van de klanten gebruikt meerdere kanalen om een transactie te starten en te voltooien. CRM-oplossingen voor financiële dienstverlening moeten klanten in staat stellen om tools zoals internetbankieren te gebruiken voor snelle handelingen, zoals het vervangen van een creditcard, maar ook om over te schakelen naar een menselijke medewerker voor complexere behoeften, zoals financieel advies.

Dit stelt financiële teams in staat om de klantwaarde en ROI te optimaliseren gedurende de gehele klantreis – van leadgeneratie tot het optimaliseren van aanbiedingen, productontwikkeling, procesbeheer en het verkrijgen van intelligente inzichten en analyses. Zoek een platform waarmee je complete, omnichannel end-to-end processen kunt ontwikkelen voor gebruiksscenario’s zoals onboarding, het openen van rekeningen, het onderhouden van accounts en serviceverlening.

4. Flexibele en aanpasbare bedrijfsprocessen

Een CRM-leverancier die low-code of no-code tools biedt, stelt financiële bedrijven in staat om processen snel en flexibel te creëren. Wanneer regels veranderen, kan een low-code of no-code CRM bedrijven helpen om aan bedrijfsbeleid te voldoen en processen efficiënter aan te passen.

Als een verzekeraar bijvoorbeeld zijn beleid rond vergoedingen wil veranderen, zou dit eenvoudig moeten kunnen door enkele bedrijfsregels bij te werken. Dit is meestal duur en vereist ontwikkelingsmiddelen bij een ouder systeem, maar met een modern financieel CRM kan een bedrijfsanalist deze taak gemakkelijk uitvoeren.

Kies daarom een leverancier die kant-en-klare mogelijkheden biedt, zodat je snel kunt innoveren. Na verloop van tijd stellen deze mogelijkheden je in staat om trajecten aan te passen en te verfijnen met behulp van low-code of no-code tools, zodat je sneller op de markt kunt komen.

5. Ingebouwde automatisering en AI

Slimme automatisering en AI kunnen de klantervaring verbeteren, de omzet verhogen en de beveiliging en naleving versterken. Toch heeft 76% van de executives moeite met het effectief inzetten van AI, en 79% van de klanten in de financiële sector twijfelt over het vertrouwen in AI.

AI zal essentieel zijn om financiële instellingen te helpen voldoen aan veranderende regels. De financiële sector heeft echter strenge regelgevingscomplexiteiten en nalevingseisen die obstakels kunnen vormen bij het implementeren van AI. Als je op zoek bent naar een CRM, kies dan voor een CRM dat bij het gebruik van AI rekening houdt met de actuele regelgeving om risico’s te beperken en vertrouwen op te bouwen.

Bereid je voor op toekomstige veranderingen in de financiële sector

Ondanks economische onzekerheden zijn leiders in de financiële sector vastbesloten om innovatie te versnellen. Het goede nieuws is dat een CRM voor de financiële dienstverlening alles heeft wat je nodig hebt om te innoveren. Een CRM dat speciaal voor financiële dienstverleners is ontwikkeld kan helpen bij het optimaliseren van klantwerving en -betrokkenheid, het stimuleren van zelfservice door klanten en het ontdekken van inzichten in klantactiviteiten en -gedrag. Innovatie is essentieel voor je bedrijf en een CRM kan je een snellere weg naar waarde bieden.