Drie manieren waarop AI financieel adviseurs kan helpen bij het werven van cliënten

Persoonlijke meetings? Dat is zó 2019. Cliënten willen financieel advies met het gemak van een onlineaccount – maar tegelijkertijd net zoveel aandacht als bij een persoonlijk gesprek. Hoe kunnen financieel adviseurs nieuwe cliënten werven, de band met bestaande cliënten versterken en het vertrouwen van al hun cliënten behouden? Met AI voor wealth management.

De klassieke manieren om zaken te doen werken niet meer, zelfs niet nu de vraag naar financieel advies toeneemt. Door gebruik te maken van AI kun je aan de verwachtingen van je cliënten voldoen en bovendien nieuwe cliënten bereiken.

Om nieuwe cliënten te vinden, moest je als adviseur vroeger een hele reeks tabbladen openen op verschillende schermen. Je moest zoeken via Google, LinkedIn of een van de vele andere databases waarop je bedrijf was geabonneerd en dan maar hopen dat je iets interessants tegenkwam. En over zoeken in verschillende Excel-spreadsheets zullen we hier verder maar zwijgen.

Zou het niet geweldig zijn als veelbelovende leads automatisch in een dashboard terechtkomen, compleet met allerlei relevante informatie? Zelfs voordat je de telefoon pakt of je mailprogramma opent, krijg je al informatie over het financiële gedrag, de demografie, de risicobereidheid en de investeringsinteresses van een potentiële cliënt, gecombineerd met markttrends, financiële prognoses en data over klantsentiment. Je hoeft dus geen inleidende e-mail meer te sturen, maar kunt meteen ingaan op details van producten die aansluiten op de behoeften van je cliënt. 

Wat is generatieve AI voor wealth management? 

Generatieve AI voor wealth management is het vervolg op voorspellende AI, waarmee financieel adviseurs al jarenlang prognoses maken van investeringsresultaten en markttrends.

Met generatieve AI kunnen financieel adviseurs snel nieuwe cliënten werven en de service aan bestaande cliënten verbeteren door middel van een proactieve, contextuele benadering. 

1. Generatieve AI neemt tijdrovende taken van je over bij het werven van cliënten

Wil je meer weten over generatieve AI? Deze technologie, die een stap verder gaat dan voorspellende AI, neemt tijdrovende taken van je over, zodat jij je kunt richten op je cliënten. 

Voorspellende AI, waarmee analyses van historische data worden gemaakt, helpt financieel adviseurs om verborgen connecties met prospects in databases te ontdekken door middel van digitale automatisering. Dit blijkt extreem efficiënt te zijn. Bij sales is bijvoorbeeld gebleken dat AI ruim 50% meer leads en afspraken oplevert en tegelijkertijd de kosten met 40% tot 60% verlaagt. 

Er is een goede reden waarom Merrill Lynch cold calling in de ban heeft gedaan voor stagiairs. Vroeger hoorde cold calling er nu eenmaal bij, maar tegenwoordig levert het amper nog iets op. Volgens schattingen van Merrill Lynch ligt het aantal conversies van koude leads op nog geen 2%, ten opzichte van 40% voor persoonlijke doorverwijzingen.

Het is nu tijd voor de volgende stap met behulp van generatieve AI. Deze technologie gebruikt historische data en realtimedata, zoals e-mails, social media, bedrijfswebsites, persberichten, onderzoekspublicaties en nieuwsberichten, om nieuwe, innovatieve content te creëren. 

Vroeger maakten adviseurs een bellijst op basis van voorspellende AI. Vervolgens werd met alle mensen op de lijst telefonisch contact opgenomen, ondanks het feit dat er amper achtergrondinformatie beschikbaar was om deze gesprekken te starten. Met generatieve AI kun je echter e-mails, telefoonscripts en andere content produceren die aansluit op de unieke behoeften van een potentiële cliënt – want deze content wordt gebaseerd op vertrouwde data. Adviseurs kunnen snel portfoliosimulaties creëren, gerichte aanbiedingen voor potentiële cliënten ontwikkelen en persoonlijk communiceren. De toegevoegde waarde is meteen duidelijk en je wekt vertrouwen. 

2. AI helpt je bij het ontdekken en ontwikkelen van connecties

Om nieuwe cliënten te werven, moet je als financieel adviseur uitzoeken welke mensen in je netwerk connecties hebben die interessant voor jou zijn. AI voor wealth management draagt als een uitzonderlijk getalenteerde persoonlijke assistent veelbelovende leads en mensen uit je netwerk aan. Generatieve AI plaatst al die informatie in de juiste context, met als resultaat hoogwaardige introducties op basis van bestaande netwerkconnecties. 

Wanneer voorspellende AI een veelbelovende lead in je dashboard presenteert, kun je het generatieve algoritme een persoonlijke e-mail laten opstellen. Vergeet e-mailformulieren waarin je alleen de naam verandert. Generatieve AI kan een bericht opstellen dat aansluit op de interesses en investeringsprioriteiten van je potentiële cliënt. Ook kan het systeem content aanbevelen, zoals e-books en webinars die de cliënt aanspreken, investeringsproducten aanbieden die aansluiten op het investeringsgedrag en zelfs referenties toevoegen, zodat anderen jouw expertise kunnen bevestigen. 

Dankzij al dat digitale uitzoekwerk kun je als financieel adviseur gesprekken voeren die veel meer opleveren dan een cold call. Bovendien scheelt het zeeën van tijd. Je hoeft namelijk niet meer zelf op internet te zoeken en een eindeloze hoeveelheid informatie door te nemen die misschien niet eens relevant is.

3. Voer productievere gesprekken met meer cliënten

Generatieve AI kan ook een belangrijke tool zijn om contact te houden met je huidige cliënten. Als financieel adviseur heb je behoefte aan een grote klantenkring. Je moet efficiënt werken en vaker cliënten te woord staan die snel een persoonlijk advies willen, in de meeste gevallen ook nog eens via een digitaal kanaal. Maar naarmate je klantenkring groeit, wordt het steeds lastiger om aan die vraag te voldoen. Hoewel maandelijkse nieuwsbrieven, informatiebronnen en webinars efficiënte manieren zijn om met cliënten te communiceren, bouw je hiermee geen betekenisvolle relaties op.

Met generatieve AI voor wealth management kunnen adviseurs regelmatig geautomatiseerde inzichten en herinneringen ontvangen met aanbevelingen voor de beste communicatiestappen. Adviseurs en supportteams kunnen bovendien schema’s aanmaken in digitale marketingtools en generatieve AI vervolgens persoonlijke content laten produceren, zoals gepersonaliseerde nieuwsbrieven of documenten over investeringsopbrengsten die aansluiten op de behoeften en interesses van de cliënt. 

Wanneer je dit soort persoonlijke informatie bij de hand hebt, vind je als financieel adviseur makkelijker een aanleiding om even contact op te nemen met cliënten. Bovendien spreken deze interacties je cliënten persoonlijk aan – wat niet te vergelijken is met grootschalige verkoopacties van organisaties. Cliënten reageren positiever en het vertrouwen neemt toe – en mensen doen nu eenmaal het liefst zaken met een adviseur die ze vertrouwen.

Met AI ben je als financieel adviseur beter in staat om op de ideale manier met je cliënten te communiceren, namelijk: deels in eigen persoon en deels langs digitale weg. Het doel? De band met je cliënten versterken en contact houden.

Datagedreven AI voor wealth management helpt je om je werkzaamheden op te schalen 

Je hebt alles wat je nodig hebt om nieuwe cliënten te vinden en betere gesprekken te voeren met je huidige cliënten. Om te slagen met AI, moet je je richten op de data die je hebt van je cliënten. Dat is immers de beste, meest betrouwbare informatie die er is. De eerste stap is echter het verbinden van niet-gekoppelde databronnen via een centraal platform, want dat biedt adviseurs (en AI) de mogelijkheid om nauwer en vaker samen te werken met meer cliënten. 

Op dit moment gebruiken adviseurs allerlei niet-verbonden informatiebronnen, zoals e-mail, bedrijfsdocumenten, sms- en chatberichten, back-endsystemen en hun LinkedIn-netwerk. Het kost veel tijd om al deze data handmatig door te nemen. Hoewel AI kan helpen, is AI minder effectief wanneer je data afkomstig is van allerlei verschillende bronnen. 

Wanneer bedrijven hun databronnen samenvoegen, kunnen financieel adviseurs deze vertrouwde databronnen met behulp van AI voor wealth management optimaliseren. Met deze technologie kun je snel nieuwe cliënten zoeken en persoonlijke, betekenisvolle relaties onderhouden met je bestaande cliënten – op grote schaal. De tijden van inefficiënte cold calls zijn absoluut voorbij.

Wil je beter communiceren met je cliënten?

Download dan het rapport State of the Connected Customer, waarin je leest welke trends de toekomstige interactie met klanten gaat bepalen, hoe verwachtingen en gedrag van klanten zijn veranderd, en wat ze vinden van nieuwe technologieën, zoals generatieve kunstmatige intelligentie.