Gegevens zijn goud waard: tips voor de financiële kant van je bedrijf

Elk bedrijf begint met een idee. Maar ondernemers weten heel goed dat, zelfs voor het beste idee, er geld nodig is om het tot bloei te laten komen. Voor de start van het bedrijf is een gezonde financiering cruciaal. En ook wanneer het bedrijf eenmaal draait, blijven er fondsen nodig. Te weinig geld voor investeringen kan de groei van het bedrijf namelijk fors afremmen.

Toegang tot benodigd kapitaal is vaak een belemmering

Dit blijkt ook uit ons vijfde rapport Trends in het MKB 2022, waarin de resultaten van een onderzoek onder 2500 eigenaren van kleine en middelgrote bedrijven wereldwijd zijn samengevat. Hieruit blijkt dat, naast alle andere uitdagingen die de pandemie ondernemers heeft bezorgd, voor 14% geld/toegang tot kapitaal nog steeds een belangrijke belemmering vormt bij hun zakelijke activiteiten.

De jonge onderneemster Marije Visscher, eigenaar van Visscher Traffic, noemt in een interview precies deze punten: “Wat begon als eenmanszaak, groeide in acht jaar uit tot een onderneming met veertig medewerkers. Meer mensen betekent ook een groeiende behoefte aan ruimte. “Ja, succes heeft alles te maken met volgende stappen zetten”, vertelt Marije. “Zoals uitkijken naar een pand waar ruimte is voor mensen en ambities. Zo had ik een kavel op het oog, daarmee kwamen ook vragen in zicht. Zoals de financiering. […] Ondernemen gaat over mensen. Dat is bij mij hét uitgangspunt bij elke keuze die ik maak in en voor mijn onderneming. Wil je vooruit met je bedrijf – oftewel bouwen aan succes – dan heb je mensen om je heen nodig die hetzelfde voor ogen hebben. Mensen die kunnen en wíllen samenwerken.””

Maar hoe pak je dit aan? Hoe krijg je de financiering voor je bedrijf rond, zowel voor de oprichting als daarna?

1. Zorg voor een degelijk ondernemingsplan

Laten we beginnen bij het begin. Een goed ondernemingsplan, waarin je op basis van marktonderzoeksresultaten beschrijft waarom je bedrijf kans van slagen heeft. Hoe beter je dit omschreven hebt, hoe groter de kans dat je bij een bankfinanciering kunt krijgen. Voor het aanvragen van een lening bij een bank, is een ondernemingsplan zelfs een vereiste. Maar met alleen een lening van de bank kom je er meestal niet. Je zult ook zelf moeten investeren en/of geld moeten lenen bij familie of vrienden. Een trend die we steeds meer zien, is dat mensen crowdfunding inzetten, vaak via sociale media.

Kun je aantonen dat je bedrijf veel groeipotentieel heeft, dan zou je private equity kunnen overwegen. Dit houdt in dat een particulier of bedrijf geld en kennis, ervaring en zijn of haar netwerk in jouw innovatieve bedrijf investeert. Ze verwachten hier wel rendement voor terug en willen vaak ook meebeslissen over de koers van je bedrijf. Soms kun je met zo’n particulier in contact komen door je idee of plan te pitchen.

In sommige gevallen, bijvoorbeeld wanneer je een bedrijf hebt in de culturele sector, zijn er ook subsidiegelden beschikbaar. Ook hiervoor is een goed ondernemings-/projectplan essentieel.

Ben je een innovatief bedrijf in de industrie of dienstverlening? Dan zou je kunnen aankloppen bij een regionale ontwikkelingsmaatschappij (ROM). Deze kunnen aandelen kopen in je bedrijf. De aandeelhouders zijn het Ministerie van Economische Zaken en Klimaat en de provincies.

2. Neem een goede boekhouder in de arm

Wanneer je bedrijf eenmaal loopt, wordt de financiële kant complexer. Wees hier dus goed op voorbereid! Het is sterk aan te raden een boekhouder in de arm te nemen die je btw- en belastingaangiften voorbereidt en controleert en op de hoogte is van de meest recente wet- en regelgeving op financieel en belastingtechnisch gebied.

Kies een boekhouder die vooral voor kleine en middelgrote bedrijven werkt, dan weet je zeker dat hij ervaring heeft met jouw type bedrijf. Het is ook belangrijk dat je met al je vragen bij hem terecht kunt en heldere antwoorden krijgt. Zo kun jij je richten op waar je echt goed in bent: je eigen onderneming.

3. Vraag een expert een strategie op te stellen

In deze fase kan je bedrijf ook geld nodig hebben omdat je meer personeel moet huisvesten, een nieuwe loods nodig hebt, etc. Ook dan is het slim om een expert om hulp te vragen. Deze kan een goede strategie opstellen waarmee je banken kunt overtuigen in jouw bedrijf te investeren. Vaak heb je zelf niet de kennis en ervaring om een dergelijke aanpak te bedenken.

Marije van Visscher Traffic vertelt over haar ervaring met een ondernemingsadviseur, in dit geval Ard Dekker van WeCapital: “De financiering van ons nieuwe pand bijvoorbeeld, daarvoor kwam Ard met een sterke strategie waarmee ik de gesprekken met meerdere banken vol vertrouwen inging. Een verrassende strategie ook, één die ik zelf nooit had bedacht. Dat is de toegevoegde waarde van een specialistische partner in financieringen: iemand die je nieuwe manieren en mogelijkheden laat zien om je doelen te behalen.”

4. Speel in op veranderende klantbehoeften

Uit het MKB Trend Rapport blijkt dat bij het voldoen aan de wensen van de klant het inspelen op de voortdurend veranderende klantbehoeften de grootste uitdaging is. Hoe overtuig je dus investeerders, banken, subsidieverstrekkers enzovoorts? Door aan te tonen dat jouw bedrijf continu inspeelt op veranderende klantbehoeften, onder andere door een hoogwaardig CRM-systeem te gebruiken.

Wat CRM-systemen doen, is met behulp van onder andere machine learning en artificial intelligence (AI) zoeken naar patronen in wat je al weet over je klanten om toekomstig consumentengedrag (aankopen en voorkeuren) te voorspellen. Door slim op deze voorkeuren in te spelen, kun je de cross-sell verhogen en de producten, services, aanbiedingen of content die een specifieke klant te zien krijgt, nog beter afstemmen op zijn of haar wensen. Eigenlijk is dit dus een soort marktonderzoek, maar dan wanneer je bedrijf al bestaat.

Met deze gegevens in de hand sta je sterker als je een lening nodig hebt en een investeerder wilt overhalen geld in je bedrijf te steken. Bovendien zorgen CRM-tools ervoor dat je medewerkers efficiënter kunnen werken doordat ze meteen beschikken over de juiste gegevens. Zo bespaar je personeelskosten, wat bijdraagt aan de groei van je onderneming.

5. Maak gebruik van een CRM-platform

Het is niet verbazingwekkend dat uit het MKB Trend Rapport blijkt dat 61% van de groeiende kleine- en middelgrote bedrijven het liefst investeren in een CRM-systeem, op de voet gevolgd door financiële software. Ze zien het grote belang alles beschikbare klantinformatie samen te brengen in een CRM en aan medewerkers ter beschikking te stellen. We zien ook dat groeiende kleine- en middelgrote bedrijven 45% vaker AI toepassen dan concurrenten die niet groeien.

Een cloudgebaseerd CRM-systeem zoals Salesforce vereist weinig tot geen hardware- of software-investeringen voor een onderneming en externe experts zijn 24/7 beschikbaar voor ondersteuning. Hierdoor heb je bijvoorbeeld geen IT-experts meer nodig. Zo kan je zelf meteen inloggen, klanten werven, bestaande klanten tevreden houden, statistieken over je klanten bekijken, datagedreven acties ondernemen en nog veel meer!

Nieuw kans: digitale financiering

‘Misschien’ is een woord dat je als ondernemer niet graag hoort. Of je nu financiering voor een nieuw idee wilt of steun zoekt vanwege de coronacrisis, je wilt graag snel een antwoord op je financieringsvraag.

Een van de mogelijkheden voor financiering is New10. New10, dochteronderneming van de bankgroep ABN AMRO, biedt digitaal toegang tot financiering voor het MKB. Hiermee is het mogelijk om een aanvraag in slechts vijftien minuten te laten goedkeuren.

Benieuwd naar meer interessante trends en statistieken voor het MKB? Download dan nu het volledige rapport hier.