Det er svært for finansielle rådgivere at få hul igennem til kunderne. De gamle metoder til at finde nye kunder, fungerer ikke længere i en verden, hvor kunderne efterspørger digitale og personlige relationer på samme tid. Læs med her, og bliv klogere på, hvordan finansielle rådgivere kan komme denne udfordring til livs med AI.
Finansielle rådgivere har det svært i disse tider. Når de ringer ud til potentielle kunder, bliver nummeret hurtigt blokeret. Og hvis de sender en mail ud om inflation eller pensionsløsninger, ender mailen lige så hurtigt i den virtuelle skraldespand. De gamle metoder til at finde nye kunder fungerer ikke længere, selvom efterspørgslen på rådgivningstjenester stiger. Særligt millennials (født i årene 1980-1995) ønsker at benytte sig af finansielle rådgivere, men hvordan kan man nå denne kundegruppe? Fysiske møder er ikke længere aktuelt, og derfor må finansielle rådgivere kigge andre veje.
Her er teknologi vejen frem. Mange rådgivere benytter sig da også af teknologi i deres arbejde og har flere computerskærme med adskillige åbne faneblade. Google, LinkedIn eller databaser bliver anvendt i deres arbejde, ligesom der bliver brugt tid i Excelark. Generelt for denne brug af teknologi er, at det består af en masse manuelt tastearbejde.
Men hvad nu hvis det kunne lade sig gøre at få serveret varme leads direkte på et dashboard? Det er allerede en realitet, hvis vi udnytter de digitale muligheder, der er til rådighed. AI er i dag indlejret i mange af vores aktiviteter, og det har ændret den måde, tjenester til formueforvaltning leveres på - og ikke mindst hvordan relationer dannes og information bruges.
Læs Salesforces e-bog om fremtidens formueforvaltning og forstå, hvorfor du skal satse på at gå den digitale vej.
AI giver finansielle rådgivere mulighed for at opdage skjulte forbindelser til mulige kunder, såkaldte prospects, gennem digital automatisering. Det hjælper dem også med at holde kontakten med eksisterende kunder ved at levere budskaber, der er relevante og personlige. AI er altså et effektivt redskab til at øge salget og reducere omkostninger.
Læs med her og få indblik i, hvilke måder AI og automatisering kan hjælpe finansielle rådgivere med at skabe en mere naturlig kontakt til nye, potentielle kunder og pleje relationen til eksisterende kunder.
Vink farvel til kolde opkald med AI
Kolde opkald var engang en del af mange finansielle rådgiveres hverdag. Men det er svært at komme igennem til potentielle kunder, der ikke på forhånd er skabt en relation til - og det gør metoden ineffektiv.
I dag handler det for finansielle rådgivere om at finde ud af, hvem i omgangskredsen der kan give personlige, værdifulde anbefalinger - og på den måde finde frem til nye mulige kunder. AI er et geni til at finde ud af det og fungerer som en personlig assistent, der kan foreslå varme leads og tilhørende netværksforbindelser. Teknologi som Einstein Relationship Insights (ERI) kan eksempelvis hjælpe med at forbinde punkterne i netværket ved at anvende forskellige kilder som nyhedshistorier, indlæg på sociale medier og databaser med interne og eksterne dokumenter. For brugere af ERI vil de endda være i stand til at vide, om potentielle kunder allerede er i Salesforces CRM.
AI giver derfor finansielle rådgivere mulighed for at foretage samtaler, der er langt mere indholdsrige end kolde opkald. Det er med til at spare tid for rådgiverne. De behøver ikke længere gennemrode internettet, åbne mange faner og læse historier for at få hul på, hvordan de bedst kommer i kontakt med målgruppen.
Gør kundeinteraktioner mere personlige
AI er blevet et vigtigt værktøj til at pleje relationerne med eksisterende kunder. De har brug for at kunne operere effektivt og samtidig engagere sig med kunder på en nem og tilgængelig måde. Kunderne higer nemlig efter personlig rådgivning, men foretrækker også digitale oplevelser.
Det kan dog være svært både at servicere og holde kontakten med eksisterende kunder. Månedlige nyhedsbreve og webinarer er effektive måder at kommunikere med målgruppen på, men de kan ikke skabe de dybe og meningsfulde relationer, som netop bliver efterspurgt af kunderne.
Hvad gør man så? Det er her AI kan hjælpe. Når rådgivere anvender AI, kan de regne med regelmæssig automatiseret indsigt om deres kunder. Rådgivere kan også anvende automatisering i deres digitale marketing for at skabe personligt indhold baseret på kundernes interesser. Med ERI kan finansielle rådgivere få flere personlige detaljer om målgruppen og dermed finde flere meningsfulde grunde til at engagere sig oftere med dem. AI får altså kunderne til at føle sig set, hørt og forstået af finansielle rådgivere.
Alt i alt hjælper AI rådgiverne med at tilpasse sig og holde sig tættere på kunderne, lige præcis på den måde som de foretrækker, hvad enten det er digitalt eller personligt. Målet er at skabe tættere forbindelser til kunderne med regelmæssige og relevante kontaktpunkter.
Forbind datakilderne og få succes
For at få mest mulig succes med AI skal virksomheder fokusere på at forbinde deres forskellige datakilder. I dag arbejder rådgivere med mange usammenhængende kilder som e-mails, interne dokumenter, SMS’er og chatbeskeder. Derudover er der ofte et CRM-system med eksterne datakilder samt svage kundeemner fra netværket. Når data samles, kan finansielle rådgivere arbejde tættere sammen med flere kunder og holde kontakten på en meningsfuld måde.
Ved at udnytte de mange teknologiske muligheder kan finansielle rådgivere bruge AI og machine learning til at supplere forretningsudvikling og øge personalisering. Einstein Relationship Insights har desuden vigtige funktioner, der kan understøtte dannelsen af netværk - alt sammen integreret i Salesforces CRM. Der er altså mange værktøjer, der kan gøre arbejdet lettere for finansielle rådgivere. Det er blot med at benytte sig af dem, der allerede er tilgængelige.
Den digitale transformation påvirker finanssektoren og kundeservice i branchen. Læs her, hvilke udfordringer det medfører, og hvordan du overkommer dem.
